Что такое AML-проверка и зачем она нужна при обмене крипты
Объясняем простым языком, что такое AML, как работает проверка чистоты криптовалюты и почему это защищает вас.
AML — что это такое
AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер по противодействию отмыванию денег. В контексте криптовалют AML-проверка анализирует историю транзакций монет и определяет, были ли они связаны с незаконной деятельностью.
Как работает AML-проверка
Специальные сервисы (например, Crystal, Chainalysis) анализируют блокчейн и оценивают «risk score» каждого адреса и транзакции. Высокий risk score означает, что средства могли быть связаны с:
- Хакерскими атаками
- Даркнет-маркетплейсами
- Мошенническими схемами
- Санкционными адресами
Зачем AML нужна вам
Если вы получили «грязные» USDT или BTC, у вас могут возникнуть проблемы при попытке вывести их на биржу или обменять. Биржи блокируют такие средства. В PRAIDEX мы проводим AML-проверку при каждом обмене — это защищает и нас, и наших клиентов.
Как PRAIDEX проверяет криптовалюту
При обмене мы проверяем входящую транзакцию через профессиональные AML-инструменты. Если risk score в пределах нормы — сделка проходит. Если есть подозрения — мы сообщим вам и объясним ситуацию.